安徽广播电视大学开放教育金融学专业

《金融法规》期中测验

一、名词解释：（每题5分，共20分）

1、金融犯罪：

2、票据行为：

3、证券包销：

4、投资基金：

二、单项选择题（在以下各题的备选答案中，只有一个是正确的，请把正确答案的字母标号写在题目后的括号内，每题2分，共20分）

1、外汇按照能否自由兑换，可分为（ ）。

A、管制外汇和非管制外汇

B、自由外汇和记帐外汇
C、居民外汇和非居民外汇

D、经常项目外汇和资本项目外汇

2、下列不属于国际收支的资本项目是（ ）。
A、证券投资

B、私人长期投资
C、政府间长期借贷

D、单方面转移收支
3、我国货币政策的目标是（ ）。

A、稳定物价

B、充分就业
C、平衡国际收支

D、保持币值稳定，并以此促进经济增长
4、下列不属于中国人民银行的职能是（ ）。

A、服务职能

B、调控职能
C、领导职能

D、管理和监督职能

5、我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（ ）。

A、8％

B、5％
C、10％

D、13％

6、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（ ）。

A、税金

B、存款利息
C、单位存款

D、个人储蓄存款本金和利息

9、具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：（ ）。
A、抵押

B、保证

C、质押

D、留置
10、被担保的合同被确认无效后，（ ）。
A、保证人仍应承担连带保证责任
B、保证人不应承担连带保证责任
C、如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任
D、如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任

三、多项选择题（在以下各题的备选答案中，有两个或两个以上是正确的，请把正确答案的字母标号写在题目后的括号内，多选、漏选均不得分，每题2分，共10分）

1、下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ ）。
A、定期存款单

B、支票
C、定活两便存款单

D、大额可转让存单
2、中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（ ）。
A、存款准备金

B、再贴现政策
C、公开市场业务

D、利率
3、我国商业银行的监管体制由以下方面构成（ ）。
A、商业银行内部监督

B、中国人民银行的监督
C、全国人大的监督

D、审计机关的监督
4.下列行为中属于票据欺诈行为的是（ ）。
A．伪造票据

B．变造票据
C．故意使用伪造的票据

D．故意使用变造的票据
5、下列关于保证说法正确的有：（ ）
A、保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，否则，保证人对未经其同意转让部分的债务不再承担保证责任，但是保证人仍然应当对未转让部分的债务承担保证责任。
B、债权人与债务人协议变更主合同的任何条款，都应当取得保证人书面同意，否则，保证人不再承担保证责任。
C、保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，必须经保证人同意，否则保证人可以拒绝承担保证责任。
D、债权人与被保证人未经保证人同意，变更主合同履行期限的，如果保证合同中约定有保证责任期限，保证人仍应在原保证责任期限内承担保证责任。

四、判断题（只判断对错，不用给出理由，每题2分，共10分）

1、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。（ ）
2、中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。（ ）
3、商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。（ ）
4、票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。（ ）
5、当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证。（ ）

五、简答题（每题10分，共20分）

1、简述中国人民银行的性质和法律地位。

2、简述票据权利的主要内容和取得

六、案例分析题（每题10分，共20分）

1、1993年2月某商业银行与某房地产开发公司共同开发某经济特区的房地产项目，并成立项目公司，因该行付行长兼任房地产公司付董事长，商业银行向该项目公司投资1亿元人民币。同年6月房地产开发公司以该公司的房地产作抵押，向商业银行提出贷款申请，商业银行经审核后，向其发放了2亿元抵押贷款。该行当月资本余额为17.9亿元人民币。1994年7月房地产开发公司因经营亏损濒临破产，商业银行的贷款已无法收回。1994年底该商业银行被人民银行决定接管。

请问：1、 商业银行能否向项目公司投资？为什么？
2、 商业银行能否向房地产开发公司发放抵押贷款？为什么？
3、 商业银行向房地产开发公司发放2亿元人民币贷款是否合法？为什么？
4、 人民银行对该商业银行的接管决定是否正确？为什么？

2、李某因业务需要，急需资金6万元。李某向甲借款3万元，以自己的一台价值3万元的笔记本电脑作抵押

双方立有抵押字据，但未办理登记。李某又向乙借款3万元，又以该电脑质押，双方立有质押字据，并由乙占

有此电脑。因发生不可抗力事件，李某业务受到重大损失，无力偿还借款而与甲、乙发生纠纷。后又发现，乙

在占有电脑期间，不慎将其损坏，送丙修理。乙因欠丙修理费，现电脑已被丙留置。

依据此案例，回答下列问题：

（1）李某与甲之间的抵押关系是否有效？为什么？

（2）李某与乙之间的质押关系是否有效？为什么？

（3）对电脑甲要行使抵押权，乙要行使质押权，丙要行使留置权，应由谁优先行使其权利？为什么？